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貸款余額高達11億,上海這家P2P無法兌付被公安立案

來源:互聯網 作者:鑫鑫財經 人氣: 發布時間:2019-04-13
摘要:第一消費金融:本文作者為第一消費金融段昌興此前的同事,曾在《新京報》做社會調查記者。轉載此文是感謝兄臺北漂時曾經為我做飯。6月27日上午,長沙的蔡先生接

貸款余額高達11億,上海這家P2P無法兌付被公安立案

第一消費金融:本文作者為第一消費金融段昌興此前的同事,曾在《新京報》做社會調查記者。轉載此文是感謝兄臺北漂時曾經為我做飯。

6月27日上午,長沙的蔡先生接到朋友來電,他們共同投資的P2P網絡借貸平臺“壹理財”無法正常到賬。

蔡先生在查詢“壹理財”app后發現,前日應到款項未見兌付,而致電客服無法接通。目前,蔡先生本人累計投入資金23.35萬元,加上其妻子及岳父投資,本金共計50.69萬元無法兌付。

次日,焦急的蔡先生前往上海浦東公安分局經偵支隊報案。同日,根據在“壹理財”辦公樓處張貼的告示,上海市公安機關已對該案受理并立案。

貸款余額高達11億,上海這家P2P無法兌付被公安立案

截止6月30日,該平臺會員有48950人,近7天累計成交693.49萬元。同日,壹理財通過官網向投資人致信稱,公司正在配合公安機關調查,并繼續合規經營,監督存續項目正常還款。

“鹽商系”發售理財產品被查

查詢“壹理財”所屬企業工商信息關聯多家公司,關系較為復雜。

資料顯示,“壹理財”隸屬于上海鹽商網絡科技有限公司,注冊時間為2014年4月3日,法人代表為吳友建,注冊資本5319萬元。

上海鹽商網絡科技有限公司共有上海鹽商金融信息服務有限公司(持股94%)和蘇州太平國發鼎榮投資企業(持股6%)兩個企業股東。

而上海鹽商金融信息服務有限公司法人是吳友建,該公司股東為上海鹽商集團,上海鹽商集團有限公司共有兩名個人股東,分別為吳友建(持股60%)和王偉(持股40%)。

筆者發現,無論股權結構如何變化,都離不開法人“吳友建”的身影。“企查查”提示,吳友建關聯的公司多達36家。

貸款余額高達11億,上海這家P2P無法兌付被公安立案

根據“壹理財”辦公樓一樓電梯口張貼的告示,2014年初至今,犯罪嫌疑人吳某等人設立上海鹽商金融信息服務有限公司,該司下設多家子公司,通過開設線上“壹理財”、“旺財貓”平臺,在本市和外省市開辦門店招收業務員對外宣傳招攬客戶的方式,約定年化率9%至13%不等,向社會不特定公眾發售理財產品。

該告示稱,2018年6月27日,上海市公安機關已對該案受理并立案,目前案件正在偵查過程中。

上述告示下方留有浦東公安分局經偵支隊詳細地址,但未見該單位蓋章。

公司稱將配合公安調查

“我現在都不敢把情況告訴我岳父。”6月27日,蔡先生匆匆忙忙找筆者說。蔡先生的岳父是一名即將退休教師,這是老人多年積蓄,用來養老。

蔡先生和其妻子黃女士均為工薪階層。2016年11月,蔡先生通過項目合作方人士推薦,抱著玩玩的心態進行了第一筆投資8000元,期限3個月,年化收益9.5%。由于及時回款,隨后進行期限為6個月內的投資,并逐步擴大到1年期投資。

“每次都能及時到賬又不想太費精力來管理,后續的投資基本選擇一年期限的,中間回款也索性直接再投。”蔡先生說,受自己的影響,其岳父20余萬,妻子5萬余元亦陸續開戶購買了壹理財產品。

直至今年6月27日,其存款無法正常兌付。“公司的熱線電話無人接聽,公共qq群已禁言且不能添加新人。“蔡先生說,他從公司員工處得知,壹理財資金鏈斷裂,已無法償還投資人本息。

貸款余額高達11億,上海這家P2P無法兌付被公安立案

6月30日,上海鹽商網絡科技有限公司在致投資人的一封信中稱,最近公司旗下的理財平臺出現了大規模擠兌及客戶的恐慌。吳友建正在配合公安機關的調查。

上述信件稱,目前公司正在配合經偵部門調查,同時希望客戶們給公司一些時間。同時表示,公司將繼續合規經營,監督存續借款項目正常還款。

截至2018年6月30日,壹理財累計借款金額24億元,借款余額11億元,累計借貸6664筆。

鹽商集團官網介紹,該公司成立于2008年,是一家以實業為基礎、金融為核心的綜合性企業集團,但官網及公開資料均未透露任何鹽商集團的經營數據。

現在,蔡先生不得不向公司請假,這些投資者們聚集在上海等待著壹理財公司方的兌付公告。

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